Em 1963, Charles R. Schwab e dois outros sócios lançaram o Investment Indicator, um boletim informativo sobre investimentos. No seu auge, o boletim tinha 3.000 assinantes, cada um pagando US$ 84 por ano para assinar.
Em abril de 1971, a empresa foi constituída na Califórnia como First Commander Corporation, uma subsidiária integral da Commander Industries, Inc., para serviços de corretagem tradicionais e para publicar o boletim informativo de investimentos Schwab. Em novembro daquele ano, Schwab e quatro outros compraram todas as ações da Commander Industries, Inc., e em 1972, Schwab comprou todas as ações do que antes era a Commander Industries.
Em 1973, o nome da empresa mudou para Charles Schwab & Co., Inc.
A Charles Schwab oferece serviços bancários, de investimento e relacionados, incluindo consultoria e serviços de consultoria em gestão de patrimônio para clientes de varejo e institucionais. Também oferece um fundo assessorado por doadores para clientes que desejam doar títulos.
A empresa capitalizou a desregulamentação financeira da década de 1970 para ser pioneira nas vendas com desconto de títulos de capital. Após uma inauguração emblemática em Sacramento, o banco expandiu-se para Seattle antes que a expansão econômica da década de 1980 financiasse os investimentos do banco em tecnologia, automação e manutenção de registros digitais. O primeiro a oferecer entrada de pedidos e cotação 24 horas por dia, foi comprado pelo Bank of America em 1983 por US$ 55 milhões. Três anos mais tarde, a rentabilidade dos fundos mútuos gratuitos do banco levou o fundador a recomprar a sua empresa por 280 milhões de dólares.
Em 1975, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA permitiu taxas de comissão negociadas e a Schwab criou uma corretora de valores. Em setembro de 1975, a Schwab abriu sua primeira filial em Sacramento, CA, e começou a oferecer serviços de corretagem com descontos. Em 1977, a Schwab começou a oferecer seminários para clientes e, em 1978, a Schwab tinha um total de 45.000 contas de clientes, dobrando para 84.000 em 1979.
A Charles Schwab oferece serviços bancários, de investimento e relacionados, incluindo consultoria e serviços de consultoria em gestão de patrimônio para clientes de varejo e institucionais. Também oferece um fundo assessorado por doadores para clientes que desejam doar títulos.
A empresa capitalizou a desregulamentação financeira da década de 1970 para ser pioneira nas vendas com desconto de títulos de capital. Após uma inauguração emblemática em Sacramento, o banco expandiu-se para Seattle antes que a expansão econômica da década de 1980 financiasse os investimentos do banco em tecnologia, automação e manutenção de registros digitais. O primeiro a oferecer entrada de pedidos e cotação 24 horas por dia, foi comprado pelo Bank of America em 1983 por US$ 55 milhões. Três anos mais tarde, a rentabilidade dos fundos mútuos gratuitos do banco levou o fundador a recomprar a sua empresa por 280 milhões de dólares.
Em 1975, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA permitiu taxas de comissão negociadas e a Schwab criou uma corretora de valores. Em setembro de 1975, a Schwab abriu sua primeira filial em Sacramento, CA, e começou a oferecer serviços de corretagem com descontos. Em 1977, a Schwab começou a oferecer seminários para clientes e, em 1978, a Schwab tinha um total de 45.000 contas de clientes, dobrando para 84.000 em 1979.
Em 1979, Schwab arriscou US$ 500.000 em um sistema de liquidação de back-office chamado BETA (que era a abreviação de Brokerage Execution and Análise de Transações), permitindo que a Schwab se tornasse a primeira corretora de descontos a trazer automação internamente. Em 1980, a Schwab estabeleceu o primeiro serviço de cotação 24 horas do setor e o total de contas de clientes cresceu para 147.000. Em 1981, Schwab tornou-se membro da NYSE e o total de contas de clientes cresceu para 222.000. Em 1982, a Schwab tornou-se a primeira a oferecer entrada de pedidos e serviço de cotação 24 horas por dia, 7 dias por semana. Seu primeiro escritório internacional foi aberto em Hong Kong e o número de contas de clientes totalizou 374.000.
Em 1983, Stephen McLin comprou a empresa para o Bank of America por US$ 55 milhões. No ano seguinte, 1984, lançou 140 fundos mútuos.
Em 1983, Stephen McLin comprou a empresa para o Bank of America por US$ 55 milhões. No ano seguinte, 1984, lançou 140 fundos mútuos.
Em 1987, a administração, incluindo Charles R. Schwab, comprou a empresa de volta do Bank of America por US$ 280 milhões. Em 1991, a empresa adquiriu a Mayer & Schweitzer, uma empresa criadora de mercado, permitindo à Schwab executar as ordens dos seus clientes sem enviá-las para uma bolsa. Em 1993, a empresa abriu um escritório em Londres.
Em 1995, a empresa adquiriu a The Hampton Company, fundada por Walter W. Bettinger, que se tornou CEO da Schwab em 2008.
Em 1995, a empresa adquiriu a The Hampton Company, fundada por Walter W. Bettinger, que se tornou CEO da Schwab em 2008.
A negociação pela Web entrou em operação em 1996, permitindo que os clientes negociassem ações listadas e OTC, ou verificassem saldos e o status dos pedidos no site schwab.com. Em 1998, insatisfeita com os resultados internos, a empresa contratou a empresa interativa Razorfish para redesenhar o site. Anos mais tarde, o site seria inscrito na primeira Trienal Nacional de Design do Museu Cooper-Hewitt.
Em 2000, Schwab comprou o US Trust por US$ 2,73 bilhões. Em 20 de novembro de 2006, Schwab anunciou um acordo para vender o US Trust ao Bank of America por US$ 3,3 bilhões em dinheiro. O negócio foi fechado no segundo trimestre de 2007.
Em janeiro de 2004, a Schwab adquiriu o SoundView Technology Group por US$ 345 milhões para adicionar recursos de pesquisa de capital. David S. Pottruck, que passou a maior parte de seus 20 anos na corretora como braço direito de Charles R. Schwab, compartilhou o título de CEO com o fundador da empresa de 1998 a 2003. Em maio de 2003 Pottruck assumiu o controle exclusivo como CEO. Em 24 de julho de 2004, o conselho da empresa demitiu Pottruck, substituindo-o pelo seu fundador, Charles Schwab. A notícia da remoção de Pottruck veio no momento em que a empresa anunciou que o lucro geral caiu 10%, para US$ 113 milhões, no segundo trimestre, impulsionado em grande parte por um declínio de 26% na receita de negociação de ações de clientes.
Depois de voltar ao controle, Schwab admitiu que a empresa havia “perdido contato com nossa origem” e rapidamente reorientou o negócio para fornecer consultoria financeira a investidores individuais. Ele também reverteu os aumentos de taxas de Pottruck. A empresa recuperou e os lucros começaram a mudar em 2005, tal como as ações.
Em janeiro de 2004, a Schwab adquiriu o SoundView Technology Group por US$ 345 milhões para adicionar recursos de pesquisa de capital. David S. Pottruck, que passou a maior parte de seus 20 anos na corretora como braço direito de Charles R. Schwab, compartilhou o título de CEO com o fundador da empresa de 1998 a 2003. Em maio de 2003 Pottruck assumiu o controle exclusivo como CEO. Em 24 de julho de 2004, o conselho da empresa demitiu Pottruck, substituindo-o pelo seu fundador, Charles Schwab. A notícia da remoção de Pottruck veio no momento em que a empresa anunciou que o lucro geral caiu 10%, para US$ 113 milhões, no segundo trimestre, impulsionado em grande parte por um declínio de 26% na receita de negociação de ações de clientes.
Depois de voltar ao controle, Schwab admitiu que a empresa havia “perdido contato com nossa origem” e rapidamente reorientou o negócio para fornecer consultoria financeira a investidores individuais. Ele também reverteu os aumentos de taxas de Pottruck. A empresa recuperou e os lucros começaram a mudar em 2005, tal como as ações.
O fundo YieldPlus da Schwab gerou controvérsia durante a crise financeira de 2007 devido ao seu retorno de -31,7%. Os investidores do fundo Schwab YieldPlus, incluindo o próprio Charles Schwab, perderam 1,1 bilhões de dólares. Schwab fechou os fundos YieldPlus em 2011. Em abril de 2007, a empresa adquiriu a The 401(k) Company.
Em 22 de julho de 2008, Walter W. Bettinger, o anterior diretor de operações, foi nomeado presidente-executivo, sucedendo Charles Schwab, que permaneceu como presidente executivo da empresa e disse em comunicado que "continuaria a servir como um presidente muito ativo".
Em 2011, a empresa adquiriu a OptionsXpress. A empresa também adquiriu a Compliance11, Inc., fornecedora de software de conformidade. Em 2012, adquiriu a ThomasPartners, uma empresa de gestão de ativos.
Em 1º de julho de 2020, a Charles Schwab adquiriu a Wasmer, Schroeder & Company, uma gestora de investimentos independente de renda fixa em contas gerenciadas separadamente com US$ 10,7 bilhões em ativos sob gestão. Em 26 de maio do mesmo ano, adquiriu as contas de gestão de investimentos da USAA por US$ 1,8 bilhão em dinheiro. Em 6 de outubro, a empresa adquiriu a TD Ameritrade.
A partir de 1º de janeiro de 2021, a empresa mudou sua sede de São Francisco, Califórnia, para Westlake, Texas.
Considerando números de 31 de dezembro de 2022, a Charles Schwab possuía mais de 400 filiais, principalmente em centros financeiros nos Estados Unidos e no Reino Unido. Ocupava o décimo lugar na lista dos maiores bancos dos Estados Unidos em ativos. Tinha US$ 7,05 trilhões em ativos de clientes, 33,8 milhões de contas de corretagem ativas, 2,4 milhões de participantes em planos de aposentadoria corporativos e 1,7 milhão de contas bancárias.
Em 22 de julho de 2008, Walter W. Bettinger, o anterior diretor de operações, foi nomeado presidente-executivo, sucedendo Charles Schwab, que permaneceu como presidente executivo da empresa e disse em comunicado que "continuaria a servir como um presidente muito ativo".
Em 2011, a empresa adquiriu a OptionsXpress. A empresa também adquiriu a Compliance11, Inc., fornecedora de software de conformidade. Em 2012, adquiriu a ThomasPartners, uma empresa de gestão de ativos.
Em 1º de julho de 2020, a Charles Schwab adquiriu a Wasmer, Schroeder & Company, uma gestora de investimentos independente de renda fixa em contas gerenciadas separadamente com US$ 10,7 bilhões em ativos sob gestão. Em 26 de maio do mesmo ano, adquiriu as contas de gestão de investimentos da USAA por US$ 1,8 bilhão em dinheiro. Em 6 de outubro, a empresa adquiriu a TD Ameritrade.
A partir de 1º de janeiro de 2021, a empresa mudou sua sede de São Francisco, Califórnia, para Westlake, Texas.
Considerando números de 31 de dezembro de 2022, a Charles Schwab possuía mais de 400 filiais, principalmente em centros financeiros nos Estados Unidos e no Reino Unido. Ocupava o décimo lugar na lista dos maiores bancos dos Estados Unidos em ativos. Tinha US$ 7,05 trilhões em ativos de clientes, 33,8 milhões de contas de corretagem ativas, 2,4 milhões de participantes em planos de aposentadoria corporativos e 1,7 milhão de contas bancárias.
(Fonte: Wikipédia)
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